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慢思考,快成交:基金投资与客户陪伴

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发表于 2023-1-13 21:47:41 | 显示全部楼层 |阅读模式


   我们大脑中的思考逻辑,大致分为两个系统,分别是“快思考”与“慢思考”。快思考的运行是自然、迅速、没有意识,不费脑力的,一切的思考过程几乎是本能反应,快到几乎察觉不到;而慢思考恰好相反,它是复杂且有逻辑的,需要耗费脑力的思考过程,运行较为缓慢,且这个过程的运行方式,需要我们集中注意力,才能完成,一旦松懈,就没有办法继续思考。

——丹尼尔.卡曼尔

美国诺贝尔心理学家‍

思考逻辑会影响生活中方方面面的决策,特别是当前许多理财经理,尤其是新入行的理财经理都面临业绩压力大、工作难度高、成就感和价值感低的困惑与难题,如何维护与客户之间的信任纽带,顺理成章地成为了各位理财经理的“思考点”。

财富管理行业知名大V“加菲猫看世界”首部作品——《慢思考,快成交》,聚焦资产配置,帮助理财经理看清金融产品底层逻辑,做好客户经营,快速提升业绩。

1月3日20:00,牛投邦联合创始人/CEO 李清昊对话《慢思考,快成交》作者魏嵬老师,同大家一起探讨「基金投资与客户陪伴」‍‍‍

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魏嵬 著 中信出版集团 出版

这本书主要两个部分,前三章聚焦资产配置,他说“资产配置的起点是理解资产, 在这个基础上再谈配置”;后四章聚焦财富管理,他说“财富管理的初心是从客户利益出发, 为客户创造价值”。简单到不能再简单的两句话,其中蕴含着面对风云变幻的市场波动时的不忘起点,和面对起伏不定的客户情绪时的牢记初心。

讲资产配置,他从买基金和卖基金说起。

打开基金这个“黑箱”,基金投资不是类似打麻将一样的零和游戏,它有自己的收益来源和波动原因。理财经理的价值,建立在资产价值基础上,所以应该先选择正确的资产,再做正确的事。

穿透产品理解资产属性,懂得中长期收益来源和波动原因,才能知道我们买基金到底赚的什么钱。

既然股票和债券可以作为中长期收益的来源,那么理财经理卖产品就是帮客户把钱合理地分配到这些资产上,然后让客户的资产增值。

他认为,回归资产配置的起点和财富管理的初心,理解工作的价值和底层逻辑,同时掌握客户经营的技巧,才是有效的工作方法。

理财经理卖基金就是改变客户的线性思维,并在这个过程中及时把握机会让客户理解并适应波动,然后陪伴客户长期持有。

先为客户提供价值,再谈回报;先做人,再做事;先交朋友,再谈业务。因此,想要做一个成功的理财经理,只需要两步,第一步,搞懂理财,其实就是搞懂投资,第二步,说服客户,取得信任。

互联网行业有一句话:“只有当我们为用户创造了巨大的价值以后,才敢消耗那么一点点。”在财富管理行业,又何尝不是呢?

书名“慢思考, 快成交”, 脱胎于他信奉的理念——“慢,就是快”,也只有通过升维思考的“慢”,才能做到降维成交的“快”,才能达到真正的知行合一,成为让客户信任的理财经理。

“行”并不难,成交有时候只需要快速简单地按一下鼠标或点一下手机屏幕;而真正的难点在于明白业务的本质,构建可迭代的成长机制,突破实践中的各种关隘,提升有效的专业能力。所以这个“知”的过程可能很慢,甚至可能伴随着自我否定的考验与折磨。

有了起点与初心,“互联网的大潮再凶猛,技术再先进,用户体验与场景设计做得再好,也替代不了人与人之间面对面交流和由此产生的信任感”,财富管理行业也将由此发展得越来越好。

这本书的独特之处,不仅在于聚焦资产管理,还有其相对贯通的、特立独行的视角。其中不乏“为了’活着’可以’曲线救国’”“条条大路通罗马”这样的生动阐述,也有通过各种书籍、影视作品中的桥段得出的有趣结论,处处可见作者用心又“任性”的表达方式。

相信通过这本书,可以让作为理财经理的你更懂这个行业,更懂财富管理机构,更懂自己,最终,它会帮助你成为那个值得客户信任和托付的人!

特邀嘉宾
汇安基金总经理助理 魏嵬
13年基金银行工作经验,曾任招商银行私行产品经理,认证总行私人银行投资顾问,从业背景兼具资产管理和财富管理两个维度的工作履历与认知体系,经济学硕士,中欧国际工商学院金融MBA,CFP国际金融理财师,CPB认证私人银行家,中国财富管理行业知名自媒体大V,个人公众号【加菲猫看世界】,近10万金融从业人员关注,擅长将复杂的金融知识与投资逻辑化繁为简,获得业内与客户的广泛认可,中信出版社《慢思考,快成交:如何成为让客户信任的理财经理》作者。

· 汇安基金总经理助理
· 加菲猫看世界主理人

牛投邦(NewBanker)联合创始人兼CEO 李清昊
上海高级金融学院《中国财富管理实务通讯》执行主编;财富管理行业深度媒体“顾问云”创始人;中国人民大学研究生业界导师。中国人民大学新闻系本科,长江商学院金融MBA,美国项目管理协会认证项目管理师。李清昊先生曾任职于中央电视台,并在美国华盛顿驻外。2016年创立NewBanker,专注于FinTech领域,为中国财富管理行业提供业务架构和科技解决方案。李清昊先生还曾受邀为北大光华、人大高礼、人大财金、上交高金等国内知名高校研究院授课。

· NewBanker联合创始人/CEO

   【风险提示】:观点仅供参考,不构成任何投资建议及承诺。市场有风险,投资需谨慎。

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