盘点一下金融行业有哪些职位适合程序员？——基金篇

如风如梦

第二篇我们谈谈基金公司。

首先简单解释下什么是基金，基金是指将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人（一般是商业银行）托管，并由基金管理人以投资组合的方法进行证券投资的一种投资工具。是一种利益共享、风险共担的集合投资方式。在中国，基金是除了房产、存款和股票外最常见的理财方式之一。

国内的基金公司，一般分为公募和私募两种，其中公募指公开募集的基金，对普通大众开放购买，在美国称为共同基金；私募是非公开募集的，购买一般有很高的门槛（国内最低一般在百万左右），在美国又称为对冲基金。

国内知名的公募基金公司有易方达、南方、华夏、中欧等，较为知名的私募基金公司有幻方、九坤、灵均、天演等。

其中私募基金百亿规模是一个业内常用的分界线，百亿以上规模可以成为是大私募，通常百亿私募在业内的知名度较高，

无论是公募还是私募基金，内部的主要工作岗位一般就是三种：

量化交易员，量化策略，量化开发。

量化交易员，即Trader，通常负责交易实盘指令的实际执行与下单；

量化策略，即Quantitative Researcher, 也被称为量化研究员，或者是算法工程师，通常负责各种投资策略的构建和交易量化模型的开发；

量化开发，即Quantitative Engineer, 通常负责量化回测框架与实盘交易系统的构建、交易速度优化等工作；

一般小的基金公司人员不是很多，所以往往大部分人都身兼数职，在比较小的私募，可能策略、开发、交易都是由一人完成。当然，如果是头部的基金公司，那岗位要细分得多，策略和算法一般是独立的，策略更偏于向交易执行的信号侧，算法偏向于因子和模型侧；开发也会细分成数据、交易系统开发、运维、甚至通信等岗位。

就发展而言，国内一般是策略 > 交易 > 开发， 策略岗位的的奖金与策略的收益直接相关，所以有效的策略可以带来非常丰厚的收益，开发的收入比较稳定，但上限也低。另外多说一句，在美国由于OTC（场外）市场比较成熟，所以交易员往往有更大的决策空间，因此通常情况下，美国的交易员要比策略发展要好。

基金公司的选择，也是应当尽量选择去头部公司。一般头部公募与私募对于策略的招聘要求极高，学历通常最低都要求是985硕士，某些要求是华五甚至直接要求清北，对开发的要求则要低很多。也正因为如此，策略的竞争往往十分激烈，卷出天际。虽然门槛高，是不是代表普通学历的人就没有做量化策略的机会了呢？那也不是，这行大概是最凭实力说话的，即使你top2博士，如果没有好的思路跑出有效的策略，不行就是不行，相反虽然你学历不行，但是策略收益稳定，效果很好，那也一样非常有竞争力。厉害的策略发展到最后也可以选择自己独立单干。

写在最后，基金行业除了国内的的公私募之外，还有一种选择，那就是欧美的对冲基金偶尔也会在国内放出一些职位，最典型的比如jump trading、optiver等等，这些职位往往都是global pay，对齐国外收入。不过通常这些职位的hc很少，位置基本也局限在北京上海香港，招人的bar往往极高，大佬可以尝试一下。