慢思考，快成交：基金投资与客户陪伴

阿玉

   我们大脑中的思考逻辑，大致分为两个系统，分别是“快思考”与“慢思考”。快思考的运行是自然、迅速、没有意识，不费脑力的，一切的思考过程几乎是本能反应，快到几乎察觉不到；而慢思考恰好相反，它是复杂且有逻辑的，需要耗费脑力的思考过程，运行较为缓慢，且这个过程的运行方式，需要我们集中注意力，才能完成，一旦松懈，就没有办法继续思考。

——丹尼尔.卡曼尔

美国诺贝尔心理学家‍

思考逻辑会影响生活中方方面面的决策，特别是当前许多理财经理，尤其是新入行的理财经理都面临业绩压力大、工作难度高、成就感和价值感低的困惑与难题，如何维护与客户之间的信任纽带，顺理成章地成为了各位理财经理的“思考点”。

财富管理行业知名大V“加菲猫看世界”首部作品——《慢思考，快成交》，聚焦资产配置，帮助理财经理看清金融产品底层逻辑，做好客户经营，快速提升业绩。

1月3日20：00，牛投邦联合创始人/CEO 李清昊对话《慢思考，快成交》作者魏嵬老师，同大家一起探讨「基金投资与客户陪伴」‍‍‍

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魏嵬 著 中信出版集团 出版

这本书主要两个部分，前三章聚焦资产配置，他说“资产配置的起点是理解资产, 在这个基础上再谈配置”；后四章聚焦财富管理，他说“财富管理的初心是从客户利益出发, 为客户创造价值”。简单到不能再简单的两句话，其中蕴含着面对风云变幻的市场波动时的不忘起点，和面对起伏不定的客户情绪时的牢记初心。

讲资产配置，他从买基金和卖基金说起。

打开基金这个“黑箱”，基金投资不是类似打麻将一样的零和游戏，它有自己的收益来源和波动原因。理财经理的价值，建立在资产价值基础上，所以应该先选择正确的资产，再做正确的事。

穿透产品理解资产属性，懂得中长期收益来源和波动原因，才能知道我们买基金到底赚的什么钱。

既然股票和债券可以作为中长期收益的来源，那么理财经理卖产品就是帮客户把钱合理地分配到这些资产上，然后让客户的资产增值。

他认为，回归资产配置的起点和财富管理的初心，理解工作的价值和底层逻辑，同时掌握客户经营的技巧，才是有效的工作方法。

理财经理卖基金就是改变客户的线性思维，并在这个过程中及时把握机会让客户理解并适应波动，然后陪伴客户长期持有。

先为客户提供价值，再谈回报；先做人，再做事；先交朋友，再谈业务。因此，想要做一个成功的理财经理，只需要两步，第一步，搞懂理财，其实就是搞懂投资，第二步，说服客户，取得信任。

互联网行业有一句话：“只有当我们为用户创造了巨大的价值以后，才敢消耗那么一点点。”在财富管理行业，又何尝不是呢？

书名“慢思考, 快成交”, 脱胎于他信奉的理念——“慢，就是快”，也只有通过升维思考的“慢”，才能做到降维成交的“快”，才能达到真正的知行合一，成为让客户信任的理财经理。

“行”并不难，成交有时候只需要快速简单地按一下鼠标或点一下手机屏幕；而真正的难点在于明白业务的本质，构建可迭代的成长机制，突破实践中的各种关隘，提升有效的专业能力。所以这个“知”的过程可能很慢，甚至可能伴随着自我否定的考验与折磨。

有了起点与初心，“互联网的大潮再凶猛，技术再先进，用户体验与场景设计做得再好，也替代不了人与人之间面对面交流和由此产生的信任感”，财富管理行业也将由此发展得越来越好。

这本书的独特之处，不仅在于聚焦资产管理，还有其相对贯通的、特立独行的视角。其中不乏“为了’活着’可以’曲线救国’”“条条大路通罗马”这样的生动阐述，也有通过各种书籍、影视作品中的桥段得出的有趣结论，处处可见作者用心又“任性”的表达方式。

相信通过这本书，可以让作为理财经理的你更懂这个行业，更懂财富管理机构，更懂自己，最终，它会帮助你成为那个值得客户信任和托付的人！

特邀嘉宾
汇安基金总经理助理 魏嵬
13年基金银行工作经验，曾任招商银行私行产品经理，认证总行私人银行投资顾问，从业背景兼具资产管理和财富管理两个维度的工作履历与认知体系，经济学硕士，中欧国际工商学院金融MBA，CFP国际金融理财师，CPB认证私人银行家，中国财富管理行业知名自媒体大V，个人公众号【加菲猫看世界】，近10万金融从业人员关注，擅长将复杂的金融知识与投资逻辑化繁为简，获得业内与客户的广泛认可，中信出版社《慢思考，快成交：如何成为让客户信任的理财经理》作者。

· 汇安基金总经理助理
· 加菲猫看世界主理人

牛投邦（NewBanker）联合创始人兼CEO 李清昊
上海高级金融学院《中国财富管理实务通讯》执行主编；财富管理行业深度媒体“顾问云”创始人；中国人民大学研究生业界导师。中国人民大学新闻系本科，长江商学院金融MBA，美国项目管理协会认证项目管理师。李清昊先生曾任职于中央电视台，并在美国华盛顿驻外。2016年创立NewBanker，专注于FinTech领域，为中国财富管理行业提供业务架构和科技解决方案。李清昊先生还曾受邀为北大光华、人大高礼、人大财金、上交高金等国内知名高校研究院授课。

· NewBanker联合创始人/CEO

   【风险提示】：观点仅供参考，不构成任何投资建议及承诺。市场有风险，投资需谨慎。

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